Foste directoare CEC Bank, acuzate că au acordat preferențial credite, au fost reținute de DNA

Reținute miercuri din dispoziția procurorilor Direcției Naționale Anticorupție (DNA) Brașov, fostele directoare de la CEC Bank, Florentina Tăvălică și Afrodita Nicoleta Rențea, au fost propuse ieri pentru arestarea preventivă, sub acuzația de abuz în serviciu, în 38 de dosare de credite. În aceeași speță, dar pentru complicitate la abuz în serviciu, sunt cercetați și doi reprezentați de societăți comerciale, Simion S. și Sorin S.     

În ordonanțele procurorilor anticorupție se arată că, în cauză, există date și indicii potrivit cărora, în perioada octombrie 2006 – 31 decembrie 2012, unitatea bancară condusă de Tăvălică și Rențea a acordat credite cu nerespectarea procedurilor și normelor bancare unor clienți privilegiați, printre care se numără și firmele conduse de ceilalți doi inculpați.

Teroare printre angajați

„Acest lucru a fost posibil prin crearea, de-a lungul timpului, a unui sistem de control total și supunere a angajaților din sucursală, având la bază teama acestora de a nu-și pierde locul de muncă și de a intra în conflict cu cele două inculpate din conducere. Mai mult, în scopul de a nu se înregistra restanțe la plata ratelor creditelor contractate de clienții privilegiați, li s-a sugerat acestora accesarea unor credite pe firme sau persoane fizice care în aparență să nu facă parte din același grup. În aceste condiții, cele 38 de credite care formează obiectul prezentei cauze, a căror documentație prezenta vicii, era incompletă ori documentele depuse cuprindeau date care sfidau logica, au fost aprobate de îndată, în aceeași zi la care s-a depus documentația, sau în ziua următoare”, au specificat procurorii.

Nu a contat că erau restanțieri 

Concret, din probele administrate până în prezent, a rezultat că, în perioada respectivă, firmele administrate de coinculpați înregistrau restanțe la plata unor credite contractate de la unitatea bancară condusă de cele două inculpate. Ca urmare, în ideea de a obține noi surse de finanțare de la aceeași unitate bancară, directorul uneia dintre firmele în cauză, conform înțelegerii cu Florentina Tăvălică, a recurs la contractarea unor credite pe numele unor societăți comerciale înființate în acest scop sau a folosit societăți controlate, deținute de cunoscuți ai săi, după cum au descoeprit anchetatorii.

„În acest sens, pentru a crea aparența necesară primirii creditelor, Simon S. a încheiat contracte fictive de închiriere cu apropiați de-ai săi pentru ca aceștia să justifice venituri lunare la contractarea creditelor, a emis facturi fictive pentru achiziționarea unor utilaje care să justifice acordarea creditelor, a încheiat contracte fictive de prestări servicii și a garantat cu aceleași bunuri, mai multe credite, ulterior nerambursate”, au menționat procurorii. 

Sumele de bani astfel obținute au fost folosite de cei doi reprezentanți de firme atât în interesul afacerilor pe care le derulau, cât și în interes personal. Pentru a exclude orice legătură a acestora în activitatea infracțională, cei doi afaceriști au solicitat titularilor creditelor ca, în situația în care li se vor cere explicații cu privire la acordarea acestor credite, să nu le fie menționate numele.

În acest mod s-a cauzat un prejudiciu în dauna CEC Bank în sumă 19.352.522,25 lei, sumă care reprezintă totodată folos necuvenit urmărit și obținut de inculpați.